Prevent Money Laundering and Consumer Fraud

Instaurer la confiance au sein de la Compagnie

Prévention du blanchiment d’argent et de la fraude contre le consommateur

Walmart offre des produits et des services financiers à travers le monde, y compris des transferts d’argent, des mandats de banque, des conversions de chèques en espèces, des paiements de factures, des cartes-cadeaux, des cartes de crédit et des assurances. La plupart des clients font des transactions honnêtes, mais certaines personnes malveillantes tentent d’utiliser nos services pour blanchir de l’argent ou victimiser les clients. La prévention du blanchiment d’argent et de la fraude contre le consommateur protège nos clients et notre entreprise et peut freiner les crimes graves.

Une cliente refuse de fournir son adresse lors d’un transfert d’argent de 3 000 $ vers un autre pays. Dois-je signaler cette personne comme étant suspecte?

Tout client refusant de fournir les renseignements demandés doit être signalé comme « personne suspecte » lors du traitement de transactions financières.

Un client m’a demandé de diviser une transaction de 5 000 $ en deux transactions de 2 500 $ afin d’éviter de remplir des formulaires. Dois-je traiter la transaction de cette façon?

Non. S’il s’agit vraiment de la même transaction, elle doit être traitée comme une seule transaction et les documents appropriés doivent être entièrement remplis et remis pour être signalés au gouvernement ou à Walmart, le cas échéant. Si le client refuse de s’y conformer, demandez à un membre de la direction de vous aider.

Que dois-je faire s’il s’agit d’une journée particulièrement achalandée et qu’il y a une file d’attente devant moi? La cliente au début de la file veut effectuer un transfert d’argent à une personne qu’elle ne connaît pas et je soupçonne qu’il s’agit d’une fraude. Que dois-je faire?

Si vous soupçonnez une activité de blanchiment d’argent ou une fraude, suivez les procédures nationales appropriées pour signaler toute activité suspecte et frauduleuse. Si les lois de votre pays l’autorisent, ne traitez pas la transaction et signalez-la. Bien que ces étapes causent une perte de temps et du désagrément pour les clients dans la file, vous pourriez empêcher une fraude ou toute autre activité de nature criminelle.

Un tiers (fournisseur potentiel, client) est en train de terminer le processus d’intégration, mais n’est pas disposé à partager des renseignements importants pour mener à bien la diligence raisonnable en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Pouvons-nous faire une exception?

Si le tiers refuse de soumettre les renseignements requis pour mener à bien la diligence raisonnable en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ou qu’il soumet des renseignements faux et incohérents, ceci doit être vu comme un indicateur alarmant. Il est essentiel d’identifier et de créer correctement un profil des tiers avec lesquels nous faisons affaire afin d’atténuer les risques de facilitation de transactions qui pourraient être liées au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme.

En regardant les actualités, je me rends compte qu’un fournisseur avec lequel Walmart entretient une relation commerciale fait l’objet d’une enquête criminelle liée au trafic de drogue. Que dois-je faire?

Si vous avez connaissance d’informations qui peuvent impliquer des fournisseurs existants participant à des activités douteuses, il est important de faire part de votre préoccupation à l’équipe de conformité contre le blanchiment d’argent et de services financiers de votre marché. L’équipe de conformité contre le blanchiment d’argent et de services financiers déterminera les prochaines étapes, qui peuvent inclure la réalisation d’un examen de diligence raisonnable pour confirmer si la relation commerciale présente ou non un risque pour la Compagnie.

Une cliente parle au téléphone tout en essayant de se procurer des cartes-cadeaux. La cliente paraît nerveuse et semble recevoir des instructions de la personne au téléphone. Son comportement est suspect, et je pense qu’elle pourrait être victime d’une fraude. Que dois-je faire?

Demandez à la cliente si elle connaît la personne pour qui elle achète les cartes-cadeaux et dites-lui qu’elle est peut-être victime d’une fraude. Suivez les procédures applicables pour signaler une activité suspecte ou frauduleuse dans votre pays.

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