防止洗钱和消费者欺诈


沃尔玛在世界各地提供金融产品和服务,包括汇款、汇票、支票兑现、账单支付、礼品卡、信用卡和保险。大多数客户均以良好意图进行交易,但一些犯罪分子试图利用我们的服务进行洗钱或伤害客户。防止洗钱和消费者欺诈可以保护我们的客户和公司,并可能阻止严重犯罪。

在处理金融交易时,任何不愿提供所要求信息的客户都应被举报为“可疑人员”。

不可以。如果确实是同一笔交易,则应作为一笔交易处理,并应完整填写适当文书并上交,以便向政府或沃尔玛报告(如适用)。如果客户拒绝遵守,请联系管理层成员以便协助您。

如果您怀疑洗钱或欺诈骗局,请按照适当程序举报您所在国家的可疑和欺诈活动。如果您所在国家的法律允许,请勿完成交易并举报。虽然这可能需要额外时间并给等待的客户带来不便,但您可能会防止欺诈或其他犯罪活动。

如果第三方不愿意提交完成反洗钱尽职调查所需信息,或者提交不一致或虚假信息,则应被视为危险信号。正确识别与我们开展业务的第三方并创建简介,以降低可能促进与洗钱或恐怖主义融资相关交易的风险,这一点至关重要。

如果您知道可能涉及现有供应商参与可疑活动的信息,请务必提请您的市场反洗钱/金融服务合规团队予以关注。 反洗钱/金融服务合规团队将确定后续步骤,其中可能包括进行尽职调查以确认商业关系是否对公司构成风险。

询问顾客是否认识她为其购买礼品卡的人,并告诉她可能是欺诈骗局的受害者。 请按照适当程序举报您所在国家的可疑和欺诈活动。

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